• Ehrlich. Provisionsfrei. Fair

    Warum ein solider Vermögensaufbau nur über Honorar- Finanzberatung möglich ist 

    Kennenlern Termin buchen

Ihr Nutzen auf einen Blick

unabhängige individuelle Beratung und Know How Fluss anstatt sinnlosem Produktverkauf

ein individuelles Anlagekonzept anstatt diverser Verträge ohne Strategie und Ziel.

kostengünstige und transparente Lösungen anstatt teuren verdeckten Kosten und Provisionen 

langfristige Betreuung inkl. regelmäßiger Servicetermine anstatt laufen lassen.

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Warum immer mehr Kunden den Wert meiner Dienstleistung erkennen und nutzen?

Meine Aufgabe ist es in erster Linie den Kunden zu verstehen und seine Interessen gegenüber der Gesellschaften zu vertreten und nicht wie üblich die Interessen der Gesellschaften dem Kunden überzustülpen. Ich helfe meinen Kunden Entscheidungen in Ihrem Sinne treffen zu können, gebe Ihm lückenlos alle Informationen, die er benötigt und helfe Ihm langfristig Ihre Ziele zu erreichen

Strategie

Wir helfen Ihnen Vermögen aufzubauen, zu pflegen und zu bewahren. Individuell abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse finden wir gemeinsam die passende Anlagestrategie. 

Mehr.-Wert Check

Die Qualität der Altersvorsorge bestimmt  schon heute die Lebensqualität im Alter. Wir
helfen Ihnen gerne die beste Altersvorsorge zu finden

100% Transparenz

Wir bewerten Ihre Anlagen und  zeigt Ihnen, wie effizient Ihr Geld angelegt wurde, welches Rendite-Risiko-Verhältnis Ihre bestehenden Anlagen aufweisen und ob Optimierungs-bedarf besteht.

Ziele erreichen

Meine Kunden begrüßen die voraussichtliche Begleitung nach einem Abschluss. Manchmal müssen getroffene Entscheidungen nachjustiert werden, um die angestrebten Ziele zu erreichen.

Herkömmliche Finanzprodukte von Banken und Versicherungen sind teurer als Sie denken ...

"Verbraucher verlieren bei der privaten Vorsorge für´s Alter und anderen Finanzgeschäften über 500 Milliarden Euro pro Jahr durch mangelhafte Beratung und Informationen.""  (Stiftung Warentest 2013
Stiftung Warentest (02/2013) -leider immer noch aktuell- 

"Die Kostenstruktur eines Finanzproduktes zu erkennen, war die beste Erfahrung in dem Workshop. Dass sich die Kosten eigentlich klein anmutender Gebühren vieler Finanzprodukte so auf den Wert des Produktes auswirkt, hat schon sehr überrascht. Nun gilt es, die individuellen Finanzprodukte zu durchleuchten und zu optimieren. ."    Herr Carsten R. 

"Frau Grundmann betreut mich schon seit über 2 Jahren, ich hatte bis jetzt nichts zu beanstanden. Fair, Kompetent und gutes Preis/Leistungsverhältnis. "                                                                
Herr Joachim J.

Warum mit provisionsbasiertem Produktverkauf kein vernünftiger Vermögensaufbaumöglich ist ...

Provisionen und sogenannte Kickbacks stellen die übliche Vergütung in Deutschlands Banken- und Versicherungssystem dar. Diese Zahlungen sind an ein Produkt gebunden und werden nur bei erfolgreichem Verkauf fällig. Somit ist eine unabhängige und kundenorientierte Beratung fast unmöglich. Das Beratungsgespräch ist in Wirklichkeit ein Verkaufsgespräch und der Berater ein Provisionsverkäufer

Was mache ich anders? 

"Kunden fragen oft, was mich von herkömmlichen Finanzvertrieben unterscheidet. Viele sind sich der Unterschiede zwischen Bankberatern, Versicherungsvermittlern, Maklern und provisionsfreien Beratern wie mir nicht bewusst. Ich bin überzeugt, dass das Verständnis dieser Unterschiede entscheidend ist, um den besten Berater für den Vermögensaufbau zu wählen. Im Gegensatz zu provisionsbasierten Maklern, die Produkte verkaufen müssen, werde ich wie Steuerberater oder Rechtsanwälte direkt von meinen Kunden bezahlt. Dies ermöglicht mir, unvoreingenommen und ausschließlich im Interesse meiner Kunden zu beraten.

Versicherungs-berater & Makler  

"Finanzvertriebe werben oft mit unabhängiger Beratung, doch in der Praxis sieht das anders aus. Auch wenn sie nicht an bestimmte Produktgeber gebunden sind, beeinflusst die Höhe der Provisionen, die sie erhalten, häufig ihre Empfehlungen. Viele dieser Berater sind darauf angewiesen, Produkte mit hohen Abschlussprovisionen zu verkaufen, unabhängig davon, ob diese für den Kunden tatsächlich sinnvoll sind. Somit ist die scheinbar kostenlose Beratung letztendlich doch nicht kostenfrei und führt in der Regel  zu nachteiligen Anlageentscheidungen.


Der Bankberater 

Ihres Vertrauens hat ein hohes Interesse daran, dass Sie Ihre Anlagen möglichst häufig umschichten, denn daran verdient sein Arbeitgeber. Er bietet Ihnen in der Regel nur die Produktpalette seiner Bank an, weil er bestimmten Verkaufsvorgaben unterliegt. Das sind oft Produkte, an denen sein Arbeitgeber besonders gut verdient oder sogar beteiligt ist. Auch er berät Sie nicht kostenlos, sondern wird über Provisionen, die in die Produkte eingerechnet sind, von Ihnen bezahlt. Wichtig zu wissen ist die Bank verdient nur, wenn am Ende der Beratung ein Produkt verkauft wird - auch wenn Ihnen das vielleicht gar nicht weiterhilft.

Mein Versprechen 



Ich nehme mir Zeit, Ihre finanzielle Situation und bestehenden Anlagen persönlich zu analysieren und Ihre Wünsche sowie Bedürfnisse gründlich zu verstehen. 

Gemeinsam entwickeln wir eine Strategie, die nicht nur Ihr Vermögen mehrt, sondern auch Ihren Wunsch nach Sicherheit und einem sorgenfreien Leben erfüllt. 

Lassen Sie uns eine sichere Zukunft für Sie und Ihre Lieben aufbauen, frei von finanziellen Sorgen. Ich bin hier, um Sie durch die Komplexität der Finanzwelt zu führen, mit Empathie, Expertise und evidenzbasierten Lösungen, die wirklich funktionieren.



Was mache ich anders? 

Kunden fragen oft, was mich von herkömmlichen Finanzvertrieben unterscheidet. Viele sind sich der Unterschiede zwischen Bankberatern, Versicherungsvermittlern, Maklern und provisionsfreien Beratern wie mir nicht bewusst. Ich bin überzeugt, dass das Verständnis dieser Unterschiede entscheidend ist, um den besten Berater für den Vermögensaufbau zu wählen. 

Im Gegensatz zu provisionsbasierten Maklern, die Produkte verkaufen müssen, werde ich wie Steuerberater oder Rechtsanwälte direkt von meinen Kunden bezahlt. Dies ermöglicht mir, unvoreingenommen und ausschließlich im Interesse meiner Kunden zu beraten.

Provisionsbasierte Versicherungsvertriebe und Makler 

Finanzvertriebe sind meist wie Makler nicht gebunden an einen Produktgeber, sondern werben damit, das Sie frei sind in der Produktwahl und unabhängig beraten können. Das klingt im ersten Augenblick gut, sieht aber in der Praxis ganz anders aus. Auch hier ist die scheinbar kostenlose Beratung alles andere als Kostenlos. Es werden ebenfalls Provisionen gezahlt, deren Höhe abhängig ist vom Produktgeber und vom Produkt. Da diese Berater die Höhe Ihres Einkommens selbst steuern können, über die Wahl der verkauften Produkte, werden hier in der Regel die Produkte mit der höchsten Provision dem Kunden schmackhaft gemacht und verkauft. 

Die meisten dieser Berater sind gezwungen Produkte zu verkaufen, da die Abschlußprovision den Hauptanteil Ihres Verdienst ausmacht. Dabei ist es egal, ob das für den Kunden Sinn macht oder nicht.


Der Bankberater ... 

Ihres Vertrauens hat ein hohes Interesse daran, dass Sie Ihre Anlagen möglichst häufig umschichten, denn daran verdient sein Arbeitgeber. Er bietet Ihnen in der Regel nur die Produktpalette seiner Bank an, weil er bestimmten Verkaufsvorgaben unterliegt. Das sind oft Produkte, an denen sein Arbeitgeber besonders gut verdient oder sogar beteiligt ist. Auch er berät Sie nicht kostenlos, sondern wird über Provisionen, die in die Produkte eingerechnet sind, von Ihnen bezahlt. Wichtig zu wissen ist die Bank verdient nur, wenn am Ende der Beratung ein Produkt verkauft wird - auch wenn Ihnen das vielleicht gar nicht weiterhilft.

Provisionsfreie Beratung

Bei einer provisionsfreien Beratung ist der Berater in der Lage, sich voll und ganz auf seinen Kunden, dessen Wünsche, Bedürfnisse und Interessen zu konzentrieren. Er ist in der Lage, frei von Produkten und Produktanbietern zu agieren.

Wie ist das möglich?

Die Vergütung erfolgt ausschließlich durch den Kunden für die vom Berater erbrachte Leistung. Bezahlt wird vor allem der Know-How Transfer, also die Entwicklung der richtigen Lösung, abgestimmt auf die Anforderungen des Kunden. Unabhängig davon, ob im Anschluss eine Umsetzung erfolgt. Der Berater muss im Vergleich zu einer herkömmlichen Beratung nicht verkaufen, um eine Vergütung für seine Leistung zu erhalten, da er vom Kunden bezahlt wird. Somit ist die Honorierung der Beratung unabhängig von der Vermittlung. Der Berater erhält keine Provisionen von Produktanbietern oder der Finanzindustrie für die Umschichtung von Kundenvermögen. Der Beratungsaufwand wird transparent und nachvollziehbar abgerechnet.

Erfolgreich anlegen - Kundenbeispiele

Anhand dieser authentischen Kundenbeispiele möchte ich Ihnen die Vielfalt der Anlagemöglichkeiten und die Breite der Portfolios aufzeigen. Ich möchte Ihnen verdeutlichen, wie flexibel eine intelligente Geldanlage sein kann, angepasst an Ihre Lebenssituation, Ihr Alter und Ihre finanziellen Möglichkeiten. Gerne berate ich Sie persönlich, um das optimale Portfolio zu finden, das perfekt zu Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen passt.

Risikoklasse wählen und anklicken

Offensiv - Portfolio 1-5
Ausgewogen - Portfolio 5-7
Defensiv - Portfolio 7-9
Offensiv - Portfolio 1-5
  Anlageportfolio 
(Aktien / Renten)
 Offensiv
Portfolio 1100% Aktien 
 Portfolio 290% Aktien/ 10% Renten
 Portfolio 380% Aktien/ 20% Renten
  Portfolio 4 70% Aktien/ 30% Renten
  Portfolio 5 60% Aktien/ 40% Renten
 Kundenbeispiele Portfolio 1-5 - Offensiv

  Anklicken und Kundenbeispiele öffnen

Kundenbeispiel 1: Portfolio 1 - 7,49% pro Jahr
 Offensiv 
Portfolio 1 - 100% Aktien
7,49% pro Jahr  Rendite 

 AnlegerHerr Karl H. 
 Alter 
58 Jahre
 Beruf Geschäftsführer, Fleischerei
 Vertragsbeginn01.08.2008
 Monatsbeitrag€ 142
 Guthaben zum 18.01.2024€ 43.668
 Anlageentscheidung Portfolio 1: 100% Aktien
Werteentwicklung  7,49% pro Jahr 
Kundenbeispiel 2: Portfolio 1 - 12,56% pro Jahr
 Offensiv 
Portfolio 1 - 100% Aktien
12,56% pro Jahr  Rendite 

 AnlegerFrau Maria M. 
 Alter 
52 Jahre
 Beruf Coach für Persönlichkeitsentwicklung
 Vertragsbeginn01.07.2018
 Monatsbeitrag€ 1.000  (Anfangsbeitrag €400)
 Guthaben zum 18.01.2024€  32.264
 Anlageentscheidung Portfolio 1: 100% Aktien
Werteentwicklung  7,49% pro Jahr 
Kundenbeispiel 3: Portfolio 2 - 9,23% pro Jahr
 Offensiv 
Portfolio 2 - 90% Aktien/ 10% Renten

9,23 pro Jahr  Rendite 
 AnlegerHerr Michael M.
 Alter 
71 Jahre
 BerufRentner
 Vertragsbeginn01.02.2016
Einmalzahlung € 200.000,00 
 Guthaben zum 07.07.2023€  369.904,69
 Anlageentscheidung Portfolio 2: 90% Aktien/ 10% Renten
Werteentwicklung  9,23% p. a.
Ausgewogen - Portfolio 5-7
  Anlageportfolio 
(Aktien / Renten)
 Ausgewogen
Portfolio 560% Aktien / 40% Renten 
 Portfolio 650% Aktien/ 50% Renten
 Portfolio 740% Aktien/ 60% Renten
Kundenbeispiele Portfolio 5-7 - Ausgewogen
Kundenbeispiel 1: Portfolio 5 - 7,49% pro Jahr
Ausgewogen 
Portfolio 5 - 60% Aktien/ 40% Renten
5,49% pro Jahr  Rendite 

 AnlegerHerr Dr. Claus H.  
 Alter 
55 Jahre
 Beruf Dipl. Geologe
 Vertragsbeginn01.12.2007
 Monatsbeitrag€ 200
Zuzahlung zum 01.06.2008€ 18.000
 Guthaben zum 18.01.2024€ 56.102
Anlageentscheidung
Portfolio 5: 60% Aktien / 40% Renten
 Werteentwicklung   5,49% pro Jahr 
Kundenbeispiel 2: Portfolio 5 - 4,64% pro Jahr
Ausgewogen 
Portfolio 5 - 60% Aktien/ 40 Renten
4,65% pro Jahr  Rendite 

 AnlegerHerr Erwin S.  
 Alter 
40 Jahre
 Beruf Elektriker
 Vertragsbeginn01.06.2013
 Monatsbeitrag€ 58
Zuzahlung zum 01.06.2013€ 3.700
 Guthaben zum 01.02.2023€  14.259
 Anlageentscheidung Portfolio 5: 60% Aktien/ 40% Renten
Werteentwicklung  4,65% pro Jahr 
Defensiv - Portfolio 7-9
  Anlageportfolio 
(Aktien / Renten)
Defensiv
Portfolio 740% Aktien/ 60% Renten 
 Portfolio 830% Aktien/ 70% Renten
 Portfolio 920% Aktien/ 80% Renten
Kundenbeispiele Portfolio 7-9 - Defensiv
Kundenbeispiel 1: 100% Aktien - 7,49% pro Jahr
Defensiv 
Portfolio 1 - 100% Aktien
7,49% pro Jahr  Rendite 

 AnlegerHerr Karl H. 
 Alter 
58 Jahre
 Beruf Geschäftsführer, Fleischerei
 Vertragsbeginn01.08.2008
 Monatsbeitrag€ 142
 Guthaben zum 18.01.2024€ 43.668
 Anlageentscheidung Portfolio 1: 100% Aktien
Werteentwicklung  7,49% pro Jahr 

Eine ganze Broschüre mit authentischen Kundenbeispielen

Die Broschüre ist von meinem Kooperationspartner. Seit 2016 arbeite ich mit der Honoris- Finance GmbH im Bereich der Vermögensverwaltung zusammen. 

Das hört sich gut an... In nur 4 einfachen Schritten zu Ihrem soliden Vermögensaufbau. 

Meine Aufgabe ist es in erster Linie den Kunden zu verstehen und seine Interessen gegenüber der Gesellschaften zu vertreten und nicht wie üblich die Interessen der Gesellschaften dem Kunden überzustülpen. Ich helfe meinen Kunden Entscheidungen in Ihrem Sinne treffen zu können, gebe Ihm lückenlos alle Informationen, die er benötigt und helfe Ihm langfristig Ihre Ziele zu erreichen.

Kennenlern- Gespräch

Wir besprechen Ihre finanziellen Ziele und Vorstellungen. Egal, ob Sie eine Neuanlage planen oder erfahren möchten, ob Sie bei Ihrer bestehenden Geldanlage bei gleichem Sparbeitrag eine höhere Auszahlung erzielen können.

Mehr.-Wert Methode

Mit einer speziellen Verbrauchersoftware 
und einem Team von Spezialisten im Hintergrund, analysiere ich Ihre finanzielle Situation und mache vorhandene Verträge transparent.

gemeinsame Umsetzung

Gewinnen Sie Ihre finanzielle Kontrolle zurück: Sie können frei entscheiden, ob Sie meine Vorschläge in Eigenregie umsetzen möchten oder mit mir zusammen: 95 Prozent meiner  Kunden nimmt diese Hilfe in Anspruch.

Investieren wie die Profis

Ich überlasse nichts dem Zufall: Einmal im Jahr erfolgt eine automatische Überprüfung und eventuelle Neujustierung Ihres Vertrags. Das bringt Ihnen im Schnitt 0,1-1 Prozent mehr Rendite.

Mit meiner Hilfe  sichern Sie sich die folgenden Vorteile....

Ich stehe Ihnen von Anfang an mit einem umfangreichen Experten-Wissen zur Seite. Gerne helfe ich Ihnen dabei, die notwendigen Schritte einzuleiten, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

unabhängige und provisionsfreie Beratung 

Meine Aufgabe ist es, Sie zu verstehen. Ich helfe Ihnen dabei, Entscheidungen in Ihrem Sinne zu treffen. Ich gebe Ihnen lückenlos alle Informationen, die Sie benötigen und unterstütze Sie dabei, Ihre Ziele langfristig zu erreichen.


100% Transparenz



Bei mir ist 100 prozentige Transparenz über alle Kosten höchstes Gebot. Mit Hilfe einer speziellen Verbrauchersoftware enttarne ich die tatsächlichen Kosten in Ihren Verträgen und zeige Ihnen die langfristigen Auswirkungen auf.

übersichtliches Anlagekonzept

Bei mir ist 100 prozentige Transparenz über alle Kosten höchstes Gebot. Mit Hilfe einer speziellen Verbrauchersoftware enttarne ich die tatsächlichen Kosten in Ihren Verträgen und zeige Ihnen die langfristigen Auswirkungen auf.

regelmäßiger Austausch

Meine Kunden schätzen die langfristige Begleitung nach einem Abschluss. Denn manchmal müssen getroffene Entscheidungen nachjustiert werden - oder es ändern sich ganz einfach die Lebensumstände.


unabhängige und provisionsfreie Beratung

Meine Aufgabe ist es, Sie zu verstehen. Ich helfe Ihnen dabei, Entscheidungen in Ihrem Sinne zu treffen. Ich gebe Ihnen lückenlos alle Informationen, die Sie benötigen und unterstütze Sie dabei, Ihre Ziele langfristig zu erreichen.

100% Transparenz

Bei mir ist 100 prozentige Transparenz über alle Kosten höchstes Gebot. Mit Hilfe einer speziellen Verbrauchersoftware enttarne ich die tatsächlichen Kosten in Ihren Verträgen und zeige Ihnen die langfristigen Auswirkungen auf.

übersichtliches Anlagekonzept

Bei mir ist 100 prozentige Transparenz über alle Kosten höchstes Gebot. Mit Hilfe einer speziellen Verbrauchersoftware enttarne ich die tatsächlichen Kosten in Ihren Verträgen und zeige Ihnen die langfristigen Auswirkungen auf.

regelmäßiger Austausch

Meine Kunden schätzen die langfristige Begleitung nach einem Abschluss. Denn manchmal müssen getroffene Entscheidungen nachjustiert werden - oder es ändern sich ganz einfach die Lebensumstände.

Meine Beratung kostet Geld mich nicht zu beauftragen kostet Sie Ihr Vermögen!

Provisionen schaffen Konflikte. Meistens werden dem Kunden keine günstigen Produkte verkauft, sondern das teuerste. Je teurer das Produkt, um so höher die Provisionen. Die Zeche zahlen Sie als Kunde, weil dies Produkte keinen wirklichen Vermögensaufbau zulassen.
Erstberatung

Prüfung und Vergleich verschiedener Anlageformen Standard

Die ersten 90 Minuten kostenfrei danach nach Aufwand € 175/ Stunde zzgl. MwSt. 

Detail- Check

Prüfung und Vergleich verschiedener Anlageformen 

Standard bis 3 Verträge pauschal € 990 zzgl. MwSt. 

Danach nach Aufwand € 175/ Stunde zzgl. MwSt. 

Finanzmathematische Gutachten

Vergleich verschiedener Anlageformen 

Pauschal € 1.750 zzgl. MwSt.

Evidenzbasierte Vermögensverwaltende Portfolios

Depotlösung /privatplatzierte Investmentpolice: nach Anlagesumme und Portfoliolösung zwischen 0,36% - 1,56% p.a.

(Bei Depotlösung zzgl. MwSt. )

"Das Versprechen kostenloser Beratung mag verlockend klingen, führt aber oft zu unpassenden Anlageentscheidungen, die Sie zu teuer zu stehen kommen können. 


Mein Ansatz ist transparent: Ich lege alle Kosten – offen und versteckt – dar und vergleiche sie mit denen anderer Anbieter. So können Sie  klar erkennen, ob mein Service seinen Preis wert ist. Ich vermeide die Falle von 'kostenlosen' Beratungen, die am Ende mehr kosten als sie nutzen."

Heben Sie jetzt Ihren Vermögensaufbau und Ihre Altersvorsorge auf ein neues Level.

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