Beratung | Richtig-geld-anlegen.com

Ihr Nutzen auf einen Blick

unabhängige individuelle Beratung und Know How Fluss anstatt sinnlosem Produktverkauf

ein individuelles Anlagekonzept anstatt diverser Verträge ohne Strategie und Ziel.

kostengünstige und transparente Lösungen anstatt teuren verdeckten Kosten und Provisionen

langfristige Betreuung inkl. regelmäßiger Servicetermine anstatt laufen lassen.

kostenfreien Kennenlerntermin buchen

Warum immer mehr Kunden den Wert meiner Dienstleistung erkennen und nutzen?

Meine Aufgabe ist es in erster Linie den Kunden zu verstehen und seine Interessen gegenüber der Gesellschaften zu vertreten und nicht wie üblich die Interessen der Gesellschaften dem Kunden überzustülpen. Ich helfe meinen Kunden Entscheidungen in Ihrem Sinne treffen zu können, gebe Ihm lückenlos alle Informationen, die er benötigt und helfe Ihm langfristig Ihre Ziele zu erreichen

Strategie

Wir helfen Ihnen Vermögen aufzubauen, zu pflegen und zu bewahren. Individuell abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse finden wir gemeinsam die passende Anlagestrategie.

Mehr.-Wert Check

Die Qualität der Altersvorsorge bestimmt schon heute die Lebensqualität im Alter. Wir
helfen Ihnen gerne die beste Altersvorsorge zu finden

100% Transparenz

Wir bewerten Ihre Anlagen und zeigt Ihnen, wie effizient Ihr Geld angelegt wurde, welches Rendite-Risiko-Verhältnis Ihre bestehenden Anlagen aufweisen und ob Optimierungs-bedarf besteht.

Ziele erreichen

Meine Kunden begrüßen die voraussichtliche Begleitung nach einem Abschluss. Manchmal müssen getroffene Entscheidungen nachjustiert werden, um die angestrebten Ziele zu erreichen.

Herkömmliche Finanzprodukte von Banken und Versicherungen sind teurer als Sie denken ...

"Verbraucher verlieren bei der privaten Vorsorge für´s Alter und anderen Finanzgeschäften über 500 Milliarden Euro pro Jahr durch mangelhafte Beratung und Informationen."" (Stiftung Warentest 2013

Stiftung Warentest (02/2013) -leider immer noch aktuell-

"Die Kostenstruktur eines Finanzproduktes zu erkennen, war die beste Erfahrung in dem Workshop. Dass sich die Kosten eigentlich klein anmutender Gebühren vieler Finanzprodukte so auf den Wert des Produktes auswirkt, hat schon sehr überrascht. Nun gilt es, die individuellen Finanzprodukte zu durchleuchten und zu optimieren. ." Herr Carsten R.

"Frau Grundmann betreut mich schon seit über 2 Jahren, ich hatte bis jetzt nichts zu beanstanden. Fair, Kompetent und gutes Preis/Leistungsverhältnis. "

Herr Joachim J.

Warum mit provisionsbasiertem Produktverkauf kein vernünftiger Vermögensaufbaumöglich ist ...

Provisionen und sogenannte Kickbacks stellen die übliche Vergütung in Deutschlands Banken- und Versicherungssystem dar. Diese Zahlungen sind an ein Produkt gebunden und werden nur bei erfolgreichem Verkauf fällig. Somit ist eine unabhängige und kundenorientierte Beratung fast unmöglich. Das Beratungsgespräch ist in Wirklichkeit ein Verkaufsgespräch und der Berater ein Provisionsverkäufer

Was mache ich anders?

"Kunden fragen oft, was mich von herkömmlichen Finanzvertrieben unterscheidet. Viele sind sich der Unterschiede zwischen Bankberatern, Versicherungsvermittlern, Maklern und provisionsfreien Beratern wie mir nicht bewusst. Ich bin überzeugt, dass das Verständnis dieser Unterschiede entscheidend ist, um den besten Berater für den Vermögensaufbau zu wählen. Im Gegensatz zu provisionsbasierten Maklern, die Produkte verkaufen müssen, werde ich wie Steuerberater oder Rechtsanwälte direkt von meinen Kunden bezahlt. Dies ermöglicht mir, unvoreingenommen und ausschließlich im Interesse meiner Kunden zu beraten.

Versicherungs-berater & Makler

"Finanzvertriebe werben oft mit unabhängiger Beratung, doch in der Praxis sieht das anders aus. Auch wenn sie nicht an bestimmte Produktgeber gebunden sind, beeinflusst die Höhe der Provisionen, die sie erhalten, häufig ihre Empfehlungen. Viele dieser Berater sind darauf angewiesen, Produkte mit hohen Abschlussprovisionen zu verkaufen, unabhängig davon, ob diese für den Kunden tatsächlich sinnvoll sind. Somit ist die scheinbar kostenlose Beratung letztendlich doch nicht kostenfrei und führt in der Regel zu nachteiligen Anlageentscheidungen.

Der Bankberater

Ihres Vertrauens hat ein hohes Interesse daran, dass Sie Ihre Anlagen möglichst häufig umschichten, denn daran verdient sein Arbeitgeber. Er bietet Ihnen in der Regel nur die Produktpalette seiner Bank an, weil er bestimmten Verkaufsvorgaben unterliegt. Das sind oft Produkte, an denen sein Arbeitgeber besonders gut verdient oder sogar beteiligt ist. Auch er berät Sie nicht kostenlos, sondern wird über Provisionen, die in die Produkte eingerechnet sind, von Ihnen bezahlt. Wichtig zu wissen ist die Bank verdient nur, wenn am Ende der Beratung ein Produkt verkauft wird - auch wenn Ihnen das vielleicht gar nicht weiterhilft.

Mein Versprechen

Ich nehme mir Zeit, Ihre finanzielle Situation und bestehenden Anlagen persönlich zu analysieren und Ihre Wünsche sowie Bedürfnisse gründlich zu verstehen.

Gemeinsam entwickeln wir eine Strategie, die nicht nur Ihr Vermögen mehrt, sondern auch Ihren Wunsch nach Sicherheit und einem sorgenfreien Leben erfüllt.

Lassen Sie uns eine sichere Zukunft für Sie und Ihre Lieben aufbauen, frei von finanziellen Sorgen. Ich bin hier, um Sie durch die Komplexität der Finanzwelt zu führen, mit Empathie, Expertise und evidenzbasierten Lösungen, die wirklich funktionieren.

Was mache ich anders?

Kunden fragen oft, was mich von herkömmlichen Finanzvertrieben unterscheidet. Viele sind sich der Unterschiede zwischen Bankberatern, Versicherungsvermittlern, Maklern und provisionsfreien Beratern wie mir nicht bewusst. Ich bin überzeugt, dass das Verständnis dieser Unterschiede entscheidend ist, um den besten Berater für den Vermögensaufbau zu wählen.

Im Gegensatz zu provisionsbasierten Maklern, die Produkte verkaufen müssen, werde ich wie Steuerberater oder Rechtsanwälte direkt von meinen Kunden bezahlt. Dies ermöglicht mir, unvoreingenommen und ausschließlich im Interesse meiner Kunden zu beraten.

Provisionsbasierte Versicherungsvertriebe und Makler

Finanzvertriebe sind meist wie Makler nicht gebunden an einen Produktgeber, sondern werben damit, das Sie frei sind in der Produktwahl und unabhängig beraten können. Das klingt im ersten Augenblick gut, sieht aber in der Praxis ganz anders aus. Auch hier ist die scheinbar kostenlose Beratung alles andere als Kostenlos. Es werden ebenfalls Provisionen gezahlt, deren Höhe abhängig ist vom Produktgeber und vom Produkt. Da diese Berater die Höhe Ihres Einkommens selbst steuern können, über die Wahl der verkauften Produkte, werden hier in der Regel die Produkte mit der höchsten Provision dem Kunden schmackhaft gemacht und verkauft.

Die meisten dieser Berater sind gezwungen Produkte zu verkaufen, da die Abschlußprovision den Hauptanteil Ihres Verdienst ausmacht. Dabei ist es egal, ob das für den Kunden Sinn macht oder nicht.

Der Bankberater ...

Ihres Vertrauens hat ein hohes Interesse daran, dass Sie Ihre Anlagen möglichst häufig umschichten, denn daran verdient sein Arbeitgeber. Er bietet Ihnen in der Regel nur die Produktpalette seiner Bank an, weil er bestimmten Verkaufsvorgaben unterliegt. Das sind oft Produkte, an denen sein Arbeitgeber besonders gut verdient oder sogar beteiligt ist. Auch er berät Sie nicht kostenlos, sondern wird über Provisionen, die in die Produkte eingerechnet sind, von Ihnen bezahlt. Wichtig zu wissen ist die Bank verdient nur, wenn am Ende der Beratung ein Produkt verkauft wird - auch wenn Ihnen das vielleicht gar nicht weiterhilft.

Provisionsfreie Beratung

Bei einer provisionsfreien Beratung ist der Berater in der Lage, sich voll und ganz auf seinen Kunden, dessen Wünsche, Bedürfnisse und Interessen zu konzentrieren. Er ist in der Lage, frei von Produkten und Produktanbietern zu agieren.

Wie ist das möglich?

Die Vergütung erfolgt ausschließlich durch den Kunden für die vom Berater erbrachte Leistung. Bezahlt wird vor allem der Know-How Transfer, also die Entwicklung der richtigen Lösung, abgestimmt auf die Anforderungen des Kunden. Unabhängig davon, ob im Anschluss eine Umsetzung erfolgt. Der Berater muss im Vergleich zu einer herkömmlichen Beratung nicht verkaufen, um eine Vergütung für seine Leistung zu erhalten, da er vom Kunden bezahlt wird. Somit ist die Honorierung der Beratung unabhängig von der Vermittlung. Der Berater erhält keine Provisionen von Produktanbietern oder der Finanzindustrie für die Umschichtung von Kundenvermögen. Der Beratungsaufwand wird transparent und nachvollziehbar abgerechnet.

Erfolgreich anlegen - Kundenbeispiele

Anhand dieser authentischen Kundenbeispiele möchte ich Ihnen die Vielfalt der Anlagemöglichkeiten und die Breite der Portfolios aufzeigen. Ich möchte Ihnen verdeutlichen, wie flexibel eine intelligente Geldanlage sein kann, angepasst an Ihre Lebenssituation, Ihr Alter und Ihre finanziellen Möglichkeiten. Gerne berate ich Sie persönlich, um das optimale Portfolio zu finden, das perfekt zu Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen passt.

Risikoklasse wählen und anklicken

Offensiv - Portfolio 1-5

Ausgewogen - Portfolio 5-7

Defensiv - Portfolio 7-9

Offensiv - Portfolio 1-5

Anlageportfolio (Aktien / Renten)	Offensiv
Portfolio 1	100% Aktien
Portfolio 2	90% Aktien/ 10% Renten
Portfolio 3	80% Aktien/ 20% Renten
Portfolio 4	70% Aktien/ 30% Renten
Portfolio 5	60% Aktien/ 40% Renten

Kundenbeispiele Portfolio 1-5 - Offensiv

Anklicken und Kundenbeispiele öffnen

Kundenbeispiel 1: Portfolio 1 - 7,49% pro Jahr

Offensiv Portfolio 1 - 100% Aktien	7,49% pro Jahr Rendite
Anleger	Herr Karl H.
Alter	58 Jahre
Beruf	Geschäftsführer, Fleischerei
Vertragsbeginn	01.08.2008
Monatsbeitrag	€ 142
Guthaben zum 18.01.2024	€ 43.668
Anlageentscheidung	Portfolio 1: 100% Aktien
Werteentwicklung	7,49% pro Jahr

Kundenbeispiel 2: Portfolio 1 - 12,56% pro Jahr

Offensiv Portfolio 1 - 100% Aktien	12,56% pro Jahr Rendite
Anleger	Frau Maria M.
Alter	52 Jahre
Beruf	Coach für Persönlichkeitsentwicklung
Vertragsbeginn	01.07.2018
Monatsbeitrag	€ 1.000 (Anfangsbeitrag €400)
Guthaben zum 18.01.2024	€ 32.264
Anlageentscheidung	Portfolio 1: 100% Aktien
Werteentwicklung	7,49% pro Jahr

Kundenbeispiel 3: Portfolio 2 - 9,23% pro Jahr

Offensiv Portfolio 2 - 90% Aktien/ 10% Renten	9,23 pro Jahr Rendite
Anleger	Herr Michael M.
Alter	71 Jahre
Beruf	Rentner
Vertragsbeginn	01.02.2016
Einmalzahlung	€ 200.000,00
Guthaben zum 07.07.2023	€ 369.904,69
Anlageentscheidung	Portfolio 2: 90% Aktien/ 10% Renten
Werteentwicklung	9,23% p. a.

Ausgewogen - Portfolio 5-7

Anlageportfolio (Aktien / Renten)	Ausgewogen
Portfolio 5	60% Aktien / 40% Renten
Portfolio 6	50% Aktien/ 50% Renten
Portfolio 7	40% Aktien/ 60% Renten

Kundenbeispiele Portfolio 5-7 - Ausgewogen

Kundenbeispiel 1: Portfolio 5 - 7,49% pro Jahr

Ausgewogen Portfolio 5 - 60% Aktien/ 40% Renten	5,49% pro Jahr Rendite
Anleger	Herr Dr. Claus H.
Alter	55 Jahre
Beruf	Dipl. Geologe
Vertragsbeginn	01.12.2007
Monatsbeitrag	€ 200
Zuzahlung zum 01.06.2008	€ 18.000
Guthaben zum 18.01.2024	€ 56.102
Anlageentscheidung	Portfolio 5: 60% Aktien / 40% Renten
Werteentwicklung	5,49% pro Jahr

Kundenbeispiel 2: Portfolio 5 - 4,64% pro Jahr

Ausgewogen Portfolio 5 - 60% Aktien/ 40 Renten	4,65% pro Jahr Rendite
Anleger	Herr Erwin S.
Alter	40 Jahre
Beruf	Elektriker
Vertragsbeginn	01.06.2013
Monatsbeitrag	€ 58
Zuzahlung zum 01.06.2013	€ 3.700
Guthaben zum 01.02.2023	€ 14.259
Anlageentscheidung	Portfolio 5: 60% Aktien/ 40% Renten
Werteentwicklung	4,65% pro Jahr

Defensiv - Portfolio 7-9

Anlageportfolio (Aktien / Renten)	Defensiv
Portfolio 7	40% Aktien/ 60% Renten
Portfolio 8	30% Aktien/ 70% Renten
Portfolio 9	20% Aktien/ 80% Renten

Kundenbeispiele Portfolio 7-9 - Defensiv

Kundenbeispiel 1: 100% Aktien - 7,49% pro Jahr

Defensiv Portfolio 1 - 100% Aktien	7,49% pro Jahr Rendite
Anleger	Herr Karl H.
Alter	58 Jahre
Beruf	Geschäftsführer, Fleischerei
Vertragsbeginn	01.08.2008
Monatsbeitrag	€ 142
Guthaben zum 18.01.2024	€ 43.668
Anlageentscheidung	Portfolio 1: 100% Aktien
Werteentwicklung	7,49% pro Jahr

Eine ganze Broschüre mit authentischen Kundenbeispielen

Die Broschüre ist von meinem Kooperationspartner. Seit 2016 arbeite ich mit der Honoris- Finance GmbH im Bereich der Vermögensverwaltung zusammen.

weitere Kundenbeispiele einsehen

Das hört sich gut an... In nur 4 einfachen Schritten zu Ihrem soliden Vermögensaufbau.

Meine Aufgabe ist es in erster Linie den Kunden zu verstehen und seine Interessen gegenüber der Gesellschaften zu vertreten und nicht wie üblich die Interessen der Gesellschaften dem Kunden überzustülpen. Ich helfe meinen Kunden Entscheidungen in Ihrem Sinne treffen zu können, gebe Ihm lückenlos alle Informationen, die er benötigt und helfe Ihm langfristig Ihre Ziele zu erreichen.

Kennenlern- Gespräch

Wir besprechen Ihre finanziellen Ziele und Vorstellungen. Egal, ob Sie eine Neuanlage planen oder erfahren möchten, ob Sie bei Ihrer bestehenden Geldanlage bei gleichem Sparbeitrag eine höhere Auszahlung erzielen können.

Mehr.-Wert Methode

Mit einer speziellen Verbrauchersoftware

und einem Team von Spezialisten im Hintergrund, analysiere ich Ihre finanzielle Situation und mache vorhandene Verträge transparent.

gemeinsame Umsetzung

Gewinnen Sie Ihre finanzielle Kontrolle zurück: Sie können frei entscheiden, ob Sie meine Vorschläge in Eigenregie umsetzen möchten oder mit mir zusammen: 95 Prozent meiner Kunden nimmt diese Hilfe in Anspruch.

Investieren wie die Profis

Ich überlasse nichts dem Zufall: Einmal im Jahr erfolgt eine automatische Überprüfung und eventuelle Neujustierung Ihres Vertrags. Das bringt Ihnen im Schnitt 0,1-1 Prozent mehr Rendite.

Mit meiner Hilfe sichern Sie sich die folgenden Vorteile....

Ich stehe Ihnen von Anfang an mit einem umfangreichen Experten-Wissen beratend zur Seite. Gerne helfe ich Ihnen dabei, die notwendigen Schritte einzuleiten um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

unabhängige und provisionsfreie Beratung

Meine Aufgabe ist es, Sie zu verstehen. Ich helfe Ihnen dabei, Entscheidungen in Ihrem Sinne zu treffen. Ich gebe Ihnen lückenlos alle Informationen, die Sie benötigen und unterstütze Sie dabei, Ihre Ziele langfristig zu erreichen.